ბანკი "კრედო" დაჯარიმდა
ეროვნული ბანკი (სებ) "კრედოს" 30 000 ლარით დაჯარიმებაზე ინფორმაციას ავრცელებს. მარეგულირებლის ცნობით, ბანკი კრედო AML კანონის რამდენიმე მოთხოვნის იგნორირებისთვის დაჯარიმდა, მათ შორის შემოწმების პროცესში მოთხოვნილი ინფორმაციის/დოკუმენტაციის სებ-ისთვის არასწორად წარდგენის (2 შემთხვევის) გამო.
ასევე პოლიტიკოსი კლიენტის მიმართ, ამავე კანონით გაწერილი ვალდებულებების შეუსრულებლობისთვის, რომელიც ბანკს ავალდებულებს მიიღოს გონივრული ზომები პოლიტიკურად აქტიური პირის ქონების და ფულადი სახსრების წარმომავლობის დასადგენად, მ.შ. კონვერტირებადი ვირტუალური აქტივის წარმომავლობის (21-ე მუხლის აღნიშნული ნაწილი ამოქმედდა 2023 წლიდან).
არ ჩატარებულა გაძლიერებული მონიტორინგი, მათ შორის, რისკების მართვის ღონისძიებების რაოდენობის გაზრდაზე, რომლის მიზანია იმ გარიგებათა დაჯგუფება, რომლებიც შემდგომ დამატებით შესწავლას საჭიროებს.
კრედო რეგიონული ბანკის კატეგორიაში გადის, სისტემაშემქმნელ ბანკებისგან შორს დგას (შესაბამისად სებ-ი კაპიტალის დამატებით მოთხოვნებს არ უწესებს), თუმცა უმსხვილეს ბანკებს მომგებიანობის და აქტივების ზრდის მაჩვენებლით უახლოვდება
კრედოს საბაზრო პოზიცია
|
საბაზრო წილი |
03/2023 |
|
აქტივები |
3.3% |
|
სესხები |
4.1% |
|
წმ საკომისიო შემოსავლები |
12.6 |
|
წმ მოგება |
4.7% |
წყარო: კომერციული ბანკი
